วิธีการกำหนดอัตราความเสี่ยง/ผลตอบแทนที่เหมาะสม
การจัดการความเสี่ยงเป็นหนึ่งในหัวใจสำคัญของการเทรดอย่างประสบความสำเร็จ การกำหนดอัตราความเสี่ยง/ผลตอบแทนที่เหมาะสมจะช่วยให้นักลงทุนสามารถรักษาทุนของพวกเขาในขณะที่ยังคงสามารถเพิ่มผลตอบแทนได้ การตั้งเป้าหมายที่ชัดเจนเกี่ยวกับสิ่งที่คุณยินดีรับความเสี่ยงและผลตอบแทนที่คุณคาดหวังเป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่ง
ขั้นตอนในการกำหนดอัตราความเสี่ยง/ผลตอบแทน
- 1. กำหนดความเสี่ยงสูงสุด: คิดคำนวณว่ายอดเงินเท่าไรที่คุณสามารถยอมรับการสูญเสียได้โดยไม่กระทบต่อทุนหลัก โดยนักลงทุนหลายคนเลือกที่จะจำกัดความเสี่ยงต่อการเทรดแต่ละครั้งไว้ที่ 1% ถึง 3% ของพอร์ตโฟลิโอ
- 2. ระบุระดับผลตอบแทนที่คาดหวัง: พิจารณาผลตอบแทนที่คุณต้องการได้รับจากการเทรดแต่ละครั้ง นักเทรดมืออาชีพมักจะตั้งเป้าผลตอบแทนที่มีอัตราส่วนอย่างน้อย 2:1 ซึ่งหมายความว่าผลตอบแทนที่คาดหวังควรจะเป็น 2 เท่าของความเสี่ยงที่ยอมรับได้
- 3. คำนวณอัตราความเสี่ยง/ผลตอบแทน: ใช้สูตรการคำนวณง่ายๆ โดยแบ่งผลตอบแทนที่คาดหวังด้วยจำนวนเงินที่คุณยินดีรับความเสี่ยง สูตรนี้จะช่วยให้คุณเห็นภาพชัดเจนว่าอัตราความเสี่ยง/ผลตอบแทนของการเทรดแต่ละครั้งเป็นอย่างไร
- 4. ปรับปรุงและเพิ่มประสิทธิภาพ: บางครั้งสภาวะตลาดอาจทำให้คุณต้องปรับอัตราความเสี่ยง/ผลตอบแทนเพื่อให้เหมาะสม เช่น ในกรณีที่ตลาดมีความผันผวนสูง คุณอาจต้องการตั้งเป้าหมายผลตอบแทนที่สูงขึ้น
- 5. ตรวจสอบและวิเคราะห์ผล: หลังจากการเทรดเสร็จสิ้นแล้ว ควรทำการตรวจสอบผลลัพธ์และวิเคราะห์เพื่อปรับปรุงกลยุทธ์ในอนาคต
ตัวอย่างการคำนวณอัตราความเสี่ยง/ผลตอบแทน
สมมติว่าคุณกำหนดความเสี่ยงสูงสุดไว้ที่ 5,000 บาท และคาดหวังผลตอบแทนที่ 10,000 บาท ดังนั้นอัตราความเสี่ยง/ผลตอบแทนของคุณจะเท่ากับ 2:1 หมายความว่าคุณยอมรับความเสี่ยง 5,000 บาทเพื่อโอกาสในการได้ผลตอบแทน 10,000 บาท
หากการเทรดหนึ่ง ๆ คุณตั้งค่า Stop Loss ที่ 500 บาทและตั้งค่า Take Profit ที่ 1,500 บาท อัตราความเสี่ยง/ผลตอบแทนของคุณจะเป็น 1:3 ซึ่งหมายถึงผลตอบแทนที่คุณคาดหวังมากกว่าความเสี่ยงที่ยอมรับได้ 3 เท่า
ปัจจัยอื่นที่ควรพิจารณา
ในการกำหนดอัตราความเสี่ยง/ผลตอบแทน นอกจากปัจจัยพื้นฐานแล้ว คุณควรพิจารณาสภาวะตลาด ความผันผวนในขณะนั้น รวมถึงข่าวสารที่อาจมีผลกระทบต่อสินทรัพย์ที่คุณเทรด การรู้จักปรับตัวตามสถานการณ์ต่างๆ จะช่วยเพิ่มโอกาสในการประสบความสำเร็จในการเทรดระยะยาว
สุดท้ายนี้ ความมีวินัยและการปฏิบัติตามแผนการเทรดอย่างเคร่งครัดเป็นสิ่งที่สำคัญ ไม่ว่าตลาดจะเปลี่ยนแปลงอย่างไร การยึดมั่นในอัตราความเสี่ยง/ผลตอบแทนที่คุณตั้งไว้จะช่วยให้คุณควบคุมอารมณ์และลดความเสี่ยงที่จะสูญเสียเงินลงทุนมากเกินไป